401k Trading System

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Continuar para Fidelity Os cookies podem ser usados ​​para vários propósitos (como segurança, personalização do site e análise) e podem coletar uma variedade de informações (como a data ea hora das visitas, as páginas visualizadas e os dispositivos de acesso usados ). Com sede nos Estados Unidos, a Fidelity Investments está entre as empresas de serviços financeiros mais diversificadas do mundo. Nossa missão fundamental é ajudar clientes e clientes a atingir seus objetivos financeiros. Cópia 1998 ndash 2016 FMR LLC. Todos os direitos reservados. Subscrever os sinais QQQ, DIA e SPY O Plano de Investimento 401 (k) Em 1978, o Congresso alterou o Internal Revenue Code para adicionar a seção 401 (k). Os trabalhos sobre o desenvolvimento dos primeiros planos começaram em 1979 (ver História dos Planos de Investimentos 401 (k): Uma atualização, fevereiro de 2005). Originalmente destinados aos executivos, os planos da seção 401 (k) se mostraram populares entre os trabalhadores de todos os níveis porque tinham limites de contribuição anual mais altos do que o Individual Retirement Account (IRA). (IRA), muitas vezes fornecendo empréstimos e, se for o caso, ofereceu os empregadores ações como uma escolha de investimento. Várias grandes corporações alteraram os planos de contribuição definida imediatamente após a publicação dos regulamentos propostos pela IRS em 1981. Uma razão principal para a explosão de planos de investimentos 401 (k) é que esses planos são mais baratos para os empregadores manter do que uma pensão para cada trabalhador aposentado. Com um plano 401 (k), em vez de contribuições de pensão exigidas, o empregador só tem que pagar a administração do plano e custos de apoio se eles optarem por não corresponder contribuições do empregado ou fazer contribuições de participação nos lucros. Além disso, alguns ou todos os custos de administração do plano podem ser repassados ​​aos participantes do plano. Em anos com lucros fortes empregadores podem fazer correspondente ou participação nos lucros contribuições, e reduzi-los ou eliminá-los em anos pobres. Assim, os planos de investimento 401 (k) criam um custo previsível para os empregadores, enquanto o custo dos planos de benefícios definidos pode variar imprevisivelmente de ano para ano. DECLARAÇÃO DE RISCO. A negociação de ações, futuros, commodities, futuros de índices ou quaisquer outros títulos tem potencial de recompensas, e também tem riscos potenciais envolvidos. A negociação pode não ser adequada para todos os usuários deste site. A pesquisa de analistas disponível através deste Website não constitui uma recomendação ou uma solicitação de qualquer investidor em particular deve comprar ou vender quaisquer valores particulares. O desempenho passado não é necessariamente uma indicação de desempenho futuro. Você absolutamente deve tomar suas próprias decisões antes de agir em qualquer informação obtida a partir deste site. Mais. 169 2016 NOS - Index-Trading-System. Todos os direitos reservados. - SV1Subscrever os dados de QQQ, DIA e SPY Detalhes do Plano 401 (k) Uma vez que o 401 (k) é um benefício de empregado, um 401 (k) tem de ser patrocinado por um empregador, que é tipicamente uma corporação do setor privado. Qualquer indivíduo independente pode criar seu próprio plano de investimento 401 (k), no entanto, entidades governamentais só poderia fazê-lo até 1986, quando o código foi alterado. O empregador atua como um fiduciário de plano e é sempre responsável pela concepção do plano, bem como a seleção e acompanhamento dos investimentos do plano. No entanto, na prática, a maioria dos empregadores terceirizar monitoramento do plano 401 (k) para um ou mais serviços financeiros, como um banco, fundo mútuo, empresa administrativa ou empresa de seguros. Sob a definição IRS39s, um 401 (k) é tecnicamente um tipo de plano de participação nos lucros que tem um dinheiro qualificado ou Arranjo Diferido. Difere de um plano de pensão tradicional ou plano de benefício definido porque as contribuições são inteiramente voluntárias e nem os benefícios nem as contribuições são definidos dentro de um plano de investimento 401 (k). No entanto, as plantas de participação nos lucros não são planos de pensão, eles e planos de contribuição definida são chamados planos de contas individuais, pois o benefício de cada participante é o valor de uma conta individual. No entanto, apesar da classificação, um 401 (k) não precisa envolver participação nos lucros. Cobertos pelo Seguro de aposentadoria de aposentadoria Segurança Lei de 1974 (ERISA), 401 (k) planos são planos tributários qualificados, assim activos que são detidos pelos planos são totalmente protegidos dos credores do titular da conta, que no passado não era geralmente Verdadeiro para planos de IRA. Em casos de falência do empregador, os planos 401 (k) também são protegidos dos credores da empresa, enquanto os ativos em um plano de pensão não são. Apesar dos planos de pensão serem apoiados por seguros através da Pension Benefit Guaranty Corporation, os trabalhadores cujas empresas entram em falência nunca podem receber o valor total das suas pensões. A protecção ERISA dos activos 401 (k) não se estende, no entanto, às perdas no valor dos investimentos subjacentes no plano. Os empregados que investem seus 401 (k) em seu próprio estoque do empregador enfrentam a possibilidade de perder o valor de suas contas da aposentadoria que é investido no estoque do empregador junto com seus trabalhos se seu empregador sair do negócio. Independentemente de como os ativos do plano subjacente executar, plantas de benefício definido têm um montante de benefício definitivamente determinável que geralmente é baseado em uma fórmula fixa ou retorno. De acordo com a seção 414 (i) do Internal Revenue Code (IRS), planos de contribuição definida têm contas individuais. Uma vez que os patrocinadores do plano querem aproveitar a isenção do dever fiduciário para diversificar os ativos do plano para minimizar o risco de grandes perdas usando o ERISA Seção 404 (c). Esses planos geralmente fornecem a cada funcionário a capacidade de controlar o conteúdo de suas próprias contas. O valor de uma conta também pode flutuar em valor com base nos investimentos subjacentes. Há sempre um risco que o plano retorna mesmo será negativo. Algumas empresas até mesmo igualar as contribuições dos funcionários, em certa medida, pagando mais dinheiro na conta 401 (k) do empregado como um inventivo para o empregado para economizar ainda mais dinheiro para a aposentadoria. O empregador pode, alternativamente, fazer contribuições de participação nos lucros no plano 401 (k) ou simplesmente contribuir com uma percentagem fixa dos salários. Essas contribuições podem ser concedidas ao longo de vários anos como incentivo ao empregado para ficar com o empregador. Quando um empregado deixa um emprego, a conta de investimento 401 (k) geralmente permanece ativa pelo resto de sua vida, embora as contas devem começar a ser retiradas a partir do dia 1 de abril do calendário após o ano civil de obtenção de idade 70 - (exceto que, de acordo com SBJPA 1996, aqueles que ainda estão empregados podem adiar). Em 2004, algumas empresas começaram a cobrar uma taxa aos ex-funcionários que mantiveram sua conta 401 (k) com essa empresa. Alternativamente, quando o empregado deixa a empresa, a conta pode ser transferida para um IRA em uma instituição financeira independente, ou se o empregado tomar um novo emprego em uma empresa que também tem um 401 (k) ou outro plano de aposentadoria elegível, o Empregado pode quotroll overquot a conta em uma nova 401 (k) conta hospedado pelo novo empregador. Tipos comparáveis ​​de planos de aposentadoria salarial diferem 403 (b) planos cobrindo trabalhadores em instituições educacionais, igrejas, hospitais públicos e organizações sem fins lucrativos e 457 planos que cobrem empregados de governos estaduais e locais e certas entidades isentas de impostos. Novas regras significativas estão permitindo que as empresas de benefícios (Plan Providers) e aqueles envolvidos na venda de benefícios aos planos (Plan Advisors) ampliem e ampliem suas capacidades para vender serviços aos Patrocinadores do Plano que são responsáveis ​​pelo gerenciamento dos planos de aposentadoria patrocinados pelos empregadores das empresas. DECLARAÇÃO DE RISCO. A negociação de ações, futuros, commodities, futuros de índices ou quaisquer outros títulos tem potencial de recompensas, e também tem riscos potenciais envolvidos. A negociação pode não ser adequada para todos os usuários deste site. A pesquisa de analistas disponível através deste Website não constitui uma recomendação ou uma solicitação de qualquer investidor em particular deve comprar ou vender quaisquer valores particulares. O desempenho passado não é necessariamente uma indicação de desempenho futuro. 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